Entre com o acesso de associado ou de sócio da empresa. Cliente entra pelo portal, com login próprio. A1
Bom dia, Clara.
Terça-feira, 8 de setembro · sua semana em foco
Sua fila de trabalho
O que precisa da sua atenção primeiro
Acompanhar na carteira
Ana e Luiz Pereira · 20 de setembro
Almeida · chegada do segundo filho · rever proteção e sucessão
Paula Dias · proposta a acompanhar
Sua agenda
Próximos compromissos
Metas de setembro
Comercial, entrega e receita · valores ilustrativos
Portal de notícias
Seleção de manchetes · fontes identificadas
Tarefas
As tarefas dos seus clientes e oportunidades, com responsável e prazo.
Fila de trabalho
Agenda
Seu dia entre clientes, prospecção e acompanhamento.
Criações e alterações ficam nesta sessão. Calendário externo e envio de convites ainda não estão conectados.
Portal de notícias
Notícias para acompanhar e compartilhar com seus clientes.
Notícias e referências
Seleção conferida em 06/09/2026. Abra uma matéria para ler o resumo e preparar uma mensagem para um cliente.
Clientes /
Visão do cliente
Próximas tarefas
Próximos encontros
Materiais
Referências e recursos para preparar o atendimento.
Suporte
Ajuda para a rotina do planejador.
Guias rápidos
Como abrir um cliente?
Use a busca no Meu cockpit ou acesse Clientes. O nome, o estado e as tarefas identificam o cliente escolhido.
Como acompanhar uma autorização?
Em Tarefas, escolha “Aguardando”. Dependências da empresa ficam separadas das tarefas que você pode concluir.
As tarefas e a agenda já estão conectadas?
Esta é uma demonstração. CRM, fila e agenda compartilham os registros desta sessão. As alterações são temporárias. A conexão com os serviços reais será uma etapa posterior.
Ferramentas
Encontre pelo objetivo, assunto ou nome do cálculo.
Catálogo do planejador
Ferramentas /
Quando usar
Entradas necessárias
Usar em um cliente
Clientes
Todos os casos sob sua responsabilidade. Clique para abrir o caso. A2
Mariana e Rafael Almeida
Família · Blumenau, SC · comunhão parcial · 1 filha (3 anos) · origem: planejador · responsável: Clara Gomes
Raio-x (M1–M5) · calculado em 02/09 · v1
Os cinco índices que saem do balanço e do fluxo de caixa. Valores de exemplo.
Sinais (diagnóstico) A5
Só dizem se há problema; o tamanho fica no plano. Cada sinal mostra a base que usou.
Pendências do caso
Complete as informações pendentes e revise os blocos preenchidos.
Qualidade dos dados Consultar classificação por bloco
Informado: recebido do cliente. Estimado: valor aproximado. Verificado: conferido com a fonte. O percentual de preenchimento não indica que a conferência terminou.
Cálculos em foco neste atendimento. A seleção organiza a tela; as autorizações e a suficiência dos dados continuam controlando o uso. A4 A6
Em foco no diagnóstico
Comece pela situação financeira e aprofunde conforme as necessidades identificadas.
Toda exportação é uma versão: empresa, cliente, responsável, data, premissas, regras. Versão entregue nunca é sobrescrita; recalcular cria rascunho novo. A6 A7
Ações combinadas com o cliente. A fila acima reúne o trabalho do planejador; os compromissos vêm da mesma agenda. A14
| Ação | Origem | Responsável | Prazo | Status |
|---|---|---|---|---|
| Enviar extratos de agosto (Despesas: 2 de 3 meses) | Questionário | Cliente | 05/09 | vencida |
| Completar a reserva até 6 meses: R$ 35.100 em 25 aportes de R$ 1.410 | M4 v1 · 02/09 | Cliente | out/28 | em andamento |
| Registrar nascimento previsto → reabrir Sucessão e Proteção | Gatilho | Sistema | nov/26 | gatilho |
Documentos que sustentam os dados verificados. Sem importar conversas pessoais.
O que este cliente contratou, pagou e o que gera de repasse. Estados separados: devido, aprovado, pago. A9
CRM
Prospecção, conversas e próximos passos comerciais.
Clique em um card para abrir contato, oportunidade e atividades.
Compromissos e tarefas alimentam a mesma agenda. Uma etapa comercial não altera a autorização do planejamento.
Financeiro
Sua visão: faturamento dos seus contratos, o que cada cliente pagou e o repasse pela regra de origem. Valores e percentuais são exemplo; a regra comercial está por aprovar. A9 D2
Como o repasse é apurado
Cada linha reconstrói origem, contrato, recebimento, base, percentual e versão da regra
| Base | valor recebido e conciliado pela empresa (não o contratado) |
| Regra | por origem, vigente na data do contrato; renovação tem regra própria |
| Estados | devido → aprovado (empresa) → pago; estorno gera evento novo |
| Quem valida | nunca o próprio planejador do caso |
Integração futura
O ERP entra depois; até lá, conferência manual verificável
ligados por endpoint quando existirem
Empresa /
Visão geral
Cada pedido traz caso, planejador, origem com evidência, escopo pedido e prazo. A empresa concede capacidades, limites e validade; o associado não concede a si mesmo. A12
| Pedido | Caso · planejador | Origem e evidência | Escopo pedido | Aprovador | |
|---|---|---|---|---|---|
| Diagnóstico | Família Nunes · Clara | empresa · lead do canal (02/09) | M1–M5 + sinais · 30 dias · 2 revisões · 1 exportação | Teo | |
| Diagnóstico | Rodrigo Teixeira · Associado B | planejador · indicação (evidência: e-mail) | M1–M5 + sinais · 30 dias | Clara ou Teo | |
| Prorrogação | Carlos Souza · Clara | empresa · lead do canal (12/08) | +30 dias · motivo: devolutiva adiada pelo cliente | Teo |
| Caso · planejador | Modalidade | Concedida | Validade | Limites concedidos / consumidos | Estado |
|---|---|---|---|---|---|
| Almeida · Clara | Diagnóstico | 20/08 · Teo | 30/09 | revisões 1/2 · exportações 0/1 | vigente |
| Souza · Clara | Diagnóstico | 20/08 · Teo | 20/09 | revisões 1/2 · exportações 0/1 | vence em 12 dias |
| Costa · Associado B | Serviço contratado · Plano + 6 meses | 04/09 · Teo | 04/03/27 | escopo do contrato | vigente |
| Pereira · Clara | Serviço contratado · Plano + 12 meses | 20/09/25 · Teo | 20/09/26 | escopo do contrato · revisão anual pendente | vigente |
| Dias · Associado C | Diagnóstico | 01/07 · Clara | 01/08 | revisões 2/2 · exportações 1/1 | vencida · revalidação pedida |
Quatro registros que não se confundem: oportunidade no CRM, contrato validado, situação financeira e autorização de uso. Sem integração bancária no piloto, o recebimento é conferido na fonte e registrado com evidência. A13
| Caso · planejador | Contrato | Condição de início | Recebimentos | Repasse | |
|---|---|---|---|---|---|
| Almeida · Clara | Plano + 6 meses · R$ 9.000 · assinado 06/09 | aguarda validação e 1º recebimento | — | — | |
| Costa · Associado B | Plano + 6 meses · R$ 12.000 · validado 04/09 | 1ª parcela conciliada 05/09 | R$ 6.000 de R$ 12.000 · próxima 05/10 | devido R$ 2.400 · a aprovar | |
| Pereira · Clara | Plano + 12 meses · R$ 15.000 · validado 20/09/25 | satisfeita | R$ 15.000 · quitado | devido R$ 9.000 · a aprovar | |
| Dias · Associado C | Acompanhamento 12 meses · R$ 18.000 · validado 30/07/25 | satisfeita | R$ 10.500 · parcela de 30/08 vencida | devido R$ 6.300 · a aprovar |
Registrar recebimento
Conferência manual verificável no piloto
| Fonte | extrato da conta da empresa · 05/09 · R$ 6.000 |
| Vínculo | contrato Costa · parcela 1 de 2 |
| Evidência | comprovante anexado + linha do extrato conferida por Teo |
| Efeito | condição de início satisfeita → autorização do serviço liberada |
Separação de funções
Regra fixa do desenho
| Atende o caso | não valida contrato, recebimento, desconto ou liberação do próprio caso |
| Sócios | quando um atende, o outro valida se não for autor ou participante remunerado; vínculo de sócio não dispensa revisão independente |
| Ambos participam | exceção fica pendente de outro aprovador independente; não há liberação por falta de revisor |
Financeiro da empresa com as peças do FinanceAI: contratos geram parcelas, a cobrança dá baixa pelo webhook, o extrato concilia o resto, o repasse aprovado vira conta a pagar e o mês fechado trava tudo. A19
| Contrato · parcela | Cliente | Cobrança | Vencimento | Valor | Estado |
|---|---|---|---|---|---|
| Costa · plano + 6 meses · 1/2 | Fernanda Costa | Asaas · Pix | 05/09 | R$ 6.000 | recebido · webhook |
| Pereira · plano + 12 · 12/12 | Ana e Luiz Pereira | Asaas · boleto | 01/09 | R$ 1.250 | recebido |
| Lima · acompanhamento · 3/6 | Roberto Lima | transferência | 03/09 | R$ 1.500 | Pix conciliado pelo extrato |
| Dias · acompanhamento · 2/12 | Paula Dias | Asaas · boleto | 30/08 | R$ 1.500 | vencido · 9 dias |
| Almeida · plano + 6 meses · 1/2 | Mariana e Rafael Almeida | Asaas · a emitir | 15/09 | R$ 4.500 | aguarda validação do contrato |
Conciliação do extrato
Open Finance ou Inter: créditos sem lançamento e a sugestão de recebível
| 03/09 · R$ 1.500 · Pix | sugestão: Lima 3/6 (valor igual, 0 dias) |
| 02/09 · R$ 890 · TED | sem recebível compatível → classificar |
Fechamento de agosto
Checklist antes de travar o mês
| Lançamentos sem classificação | 2 |
| Recebíveis vencidos tratados | 1 pendente (Dias) |
| Repasses do mês | apurados e aprovados |
| Notas dos associados | 2 de 3 anexadas |
| Associado | Competência | Repasse | Base | Aprovado por | NFS-e do associado | Pagamento |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Clara Gomes | ago/26 | R$ 5.760 | recebido conciliado R$ 9.600 · 60/40 | Teo · 02/09 | anexada | agendado 10/09 |
| Associado B | ago/26 | R$ 2.400 | Costa 1/2 · 40/60 | Clara · 06/09 | anexada | agendado 10/09 |
| Associado C | ago/26 | R$ 3.240 | Dias 1/12 e Lima 2/6 | Teo · 02/09 | falta a nota | bloqueado até a nota |
Visão macro: o funil da empresa com conversão e tempo por etapa, os cards parados, a distribuição de leads por planejador e os motivos de perda. Ferramentas do FlowCRM: pipeline, automações de distribuição, risk rules, loss reasons. A20
Funil do mês · setembro (exemplo)
Volume por etapa, conversão etapa a etapa e o gargalo
| Planejador | Leads recebidos | Sem resposta > 24 h | Em diagnóstico | Contratos | Conversão | Tempo médio lead → contrato |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Clara Gomes | 58 | 2 | 27 | 5 | 8,6% | 21 d |
| Associado B | 44 | 0 | 19 | 3 | 6,8% | 26 d |
| Associado C | 34 | 9 | 12 | 1 | 2,9% | 38 d |
| Sem dono | 6 | 6 | — | — | — | — |
Cards parados além do SLA
Regra: 24 h sem resposta ao lead; 10 dias sem movimento na etapa
| Souza · Clara | Diagnóstico autorizado há 19 dias · vence 20/09 |
| Teixeira · Associado B | Interessado · aguarda autorização há 2 dias |
| 6 leads sem dono | entraram pelo site ontem · distribuir |
Distribuição por desempenho
D8 · proposta em discussão
| Leads próprios | permanecem com quem trouxe |
| Leads da empresa | capacidade e especialidade primeiro; desempenho consistente ganha prioridade |
| Novos profissionais | rodízio para formar histórico, com acompanhamento |
| Sem contato no prazo | alerta e redistribuição conforme regra a calibrar |
Motivos de perda · mês
| Preço | 7 |
| Não vê valor no planejamento | 5 |
| Sem resposta | 4 |
| Já tem assessor | 3 |
| Semana do lead | Leads | D+0 | D+1 | D+2 | D+3 | D+4–7 | D+8–14 | D+15+ | Sem reunião |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 18/08 | 31 | 9 | 7 | 4 | 2 | 5 | 1 | 0 | 3 |
| 25/08 | 38 | 12 | 9 | 5 | 3 | 4 | 1 | 0 | 4 |
| 01/09 | 42 | 14 | 8 | 6 | 2 | 3 | — | — | 9 |
Custo de lead, leads captados por canal, para quem foram distribuídos e a conversão de cada planejador, com PACE contra as metas do mês. As referências da Viver de IA deram o formato; os números são exemplo. A21
Leads no ritmo
| Esperado hoje | 128 |
| Ritmo atual · necessário | 17,8 · 15,4 /dia |
| Projeção | 533 |
Diagnósticos entregues atenção
| Esperado hoje | 48 |
| Ritmo atual · necessário | 5,5 · 6,2 /dia |
| Projeção | 165 |
Contratos abaixo
| Esperado hoje | 12 |
| Ritmo atual · necessário | 1,1 · 1,6 /dia |
| Projeção | 34 |
Receita contratada atenção
| Esperado hoje | R$ 108k |
| Ticket médio | R$ 9.000 |
| Projeção | R$ 304k |
| Canal | Leads | MoM | Diagnósticos | Contratos | Conversão | Investimento | Custo / lead | Custo / contrato | Leitura |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Instagram · conteúdo do Teo | 61 | +18% | 22 | 4 | 6,6% | R$ 0 | — | — | orgânico |
| YouTube | 27 | +41% | 11 | 2 | 7,4% | R$ 0 | — | — | orgânico |
| Tráfego pago · campanha "diagnóstico" | 32 | −9% | 7 | 1 | 3,1% | R$ 4.800 | R$ 150 | R$ 4.800 | monitorar |
| Indicação de cliente | 14 | +8% | 9 | 2 | 14,3% | R$ 0 | — | — | escalar |
| Eventos · Congresso Planejar | 8 | novo | 3 | 0 | 0% | R$ 2.200 | R$ 275 | — | cedo para ler |
| Total | 142 | +12% | 52 | 9 | 6,3% | R$ 7.000 | R$ 49 | R$ 778 |
Ranking de conversão por planejador
Barra = contratos no mês / meta; marcador = onde deveria estar hoje. Informa a gestão; não pune ninguém sozinho
Leads por dia e por canal
Barras empilhadas contra a meta diária (16/dia)
Volume de cálculos, revisões e exportações por planejador e caso. Serve para calibrar limites e detectar padrões anormais; nunca gera punição automática. A15
| Planejador | Casos ativos | Cálculos (30 d) | Revisões | Exportações | Negados | Leitura |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Clara Gomes | 7 | 41 | 9 | 6 | 0 | dentro do esperado |
| Associado B | 4 | 23 | 5 | 3 | 1 | dentro do esperado |
| Associado C | 3 | 58 | 14 | 11 | 3 | revisar: exportações acima do padrão |
Bloqueio objetivo (sem autorização) é diferente de alerta comportamental (exige revisão). Toda exceção tem responsável, evidência, prazo e desfecho; o planejador é ouvido antes de qualquer decisão. A15
| Quando | Tipo | Caso · ator | O que aconteceu | Evidência | Responsável | Desfecho |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 08/09 14:02 | bloqueio | Lima · Associado C | tentou exportar Proteção (M8) completo num caso com autorização só de diagnóstico, por chamada direta | evento #4821 · negado no servidor | Teo · prazo 10/09 | ouvir o associado |
| 02/08 09:10 | alerta | Dias · Associado C | autorização vencida em 01/08 com 2 revisões e 1 exportação consumidas; pedido de revalidação em 05/08 | eventos #4402–#4410 | Clara · prazo 09/09 | revalidar ou encerrar |
| 21/08 11:35 | resolvida | Souza · Clara | duas chamadas simultâneas de cálculo contaram uma revisão só | evento #4590 | Teo | sem desvio · limite não duplicado |
Trilha de eventos críticos: quem, quando, caso, autorização, ação, resultado e motivo, com a versão da política e do motor. O planejador não edita nem apaga; correção é evento novo ligado ao original. A14
Histórico ilustrativo e registros desta sessão. A auditoria completa, persistente e protegida contra alterações será implementada no servidor.
Responsável por cada cliente
Cada cliente tem um planejador de referência. Apoios recebem acesso explícito, sem abrir o restante da carteira.
Dados demonstrativos. Cadastros e alterações duram apenas esta sessão. A ficha não representa uma avaliação real dos profissionais; autenticação, histórico completo e permissões no servidor ainda serão implementados.
—
Tela não desenhada neste wireframe. Entra depois que a jornada principal for validada.
Decisões em aberto neste wireframe
- D1 · Portal do cliente: papel de cliente na mesma plataforma, ou aplicação separada que consome o caso por endpoint. Primeiro definir identidade, destinatários e conteúdo permitido; a aplicação é decisão técnica posterior.
- D2 · Condições por origem em Empresa → Pessoas → Condições de repasse: percentuais personalizados, base recebida e conciliada, vigência e renovação. O canal de aquisição seleciona a regra; cada acordo preserva sua versão. Percentuais padrão ainda são exemplos.
- D3 · Conteúdo antes do contrato: proposta desenhada aqui — leitura da situação (M1–M5), prioridades revisadas e sinais; relatório geral e relatórios individuais são canais do mesmo conteúdo autorizado. Preenchimento pelo cliente no portal é expansão a delimitar.
- D4 ·
Sucessão em dois cartões— resolvido: um módulo, com custos, partilha, caixa por período e patrimônio sob risco como saídas separadas do mesmo cenário. - D6 · WhatsApp pelo número da empresa: rota não oficial (Evolution, risco de banimento) ou API oficial (custo por conversa, modelos aprovados).
- D7 · Convite de agenda e e-mail saindo do planejador: Google Workspace por associado com OAuth, ou e-mail do domínio da empresa com ICS.
- D8 · Prioridade de leads da empresa por desempenho, após capacidade e especialidade. Qualidade, satisfação, conversão e captação própria; rodízio para novos profissionais. NPS da empresa e avaliação de atendimento separados. Pesos, amostra e prazos continuam em discussão em Leads e qualidade.
- D5 · Sócios com carteira seguem a mesma regra de repasse por origem. Atendimento, parcela da empresa e resultado societário são separados. Exceções próprias exigem aprovador independente; limites de autorização continuam ilustrativos.